সবচেয়ে অভিজ্ঞ ট্রেডার জন্য ঝুঁকি পরিচালনা করা একটি বড় চ্যালেঞ্জ হতে পারে। Risk Management Techniques for Active Traders. এক্টিভ ট্রেডার এর জন্য ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা কৌশল | স্টপ-লস এবং টেক-প্রফিট পয়েন্ট ব্যবহার করে আপনি কীভাবে ঝুঁকি পরিচালনা করতে পারেন তা শিখতে পড়ুন।
ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা ক্ষতি কমাতে সাহায্য করে। এটি ব্যবসায়ীদের অ্যাকাউন্টগুলিকে তার সমস্ত অর্থ হারানো থেকে রক্ষা করতেও সাহায্য করতে পারে। ব্যবসায়ীরা ক্ষতির সম্মুখীন হলে ঝুঁকি দেখা দেয়। যদি ঝুঁকি পরিচালনা করা যায়, ব্যবসায়ীরা বাজারে অর্থোপার্জনের জন্য নিজেদের উন্মুক্ত করতে পারে।
এটি একটি অপরিহার্য কিন্তু সফল সক্রিয় ট্রেডিংয়ের জন্য প্রায়ই উপেক্ষিত পূর্বশর্ত। সর্বোপরি, একজন ব্যবসায়ী যিনি যথেষ্ট মুনাফা অর্জন করেছেন, তিনি একটি সঠিক ঝুঁকি ব্যবস্থাপনার কৌশল ছাড়াই কেবলমাত্র একটি বা দুটি খারাপ ব্যবসায় সব হারাতে পারেন। তাহলে কিভাবে আপনি বাজারের ঝুঁকি কমাতে সর্বোত্তম কৌশলগুলি বিকাশ করবেন?
এক্টিভ ট্রেডার এর জন্য ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা কৌশল – Risk Management Techniques for Active Traders
কিছু সহজ কৌশল নিয়ে আলোচনা করব যা আপনার ট্রেডিং লাভ করতে ব্যবহার করা যেতে পারে।
ট্রেডিং উত্তেজনাপূর্ণ এবং এমনকি লাভজনক হতে পারে যদি আপনি মনোযোগী থাকতে, যথাযথ পরিশ্রম করতে এবং আবেগকে দূরে রাখতে সক্ষম হন।
তারপরও, সর্বোত্তম ব্যবসায়ীদের নিয়ন্ত্রণের বাইরে যাওয়া থেকে ক্ষতি প্রতিরোধ করার জন্য ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা অনুশীলনগুলি অন্তর্ভুক্ত করতে হবে।
স্টপ অর্ডার, লাভ টেকিং এবং প্রতিরক্ষামূলক পুটগুলির মাধ্যমে লোকসান কমানোর জন্য একটি কৌশলগত এবং উদ্দেশ্যমূলক পদ্ধতি থাকা গেমটিতে থাকার একটি স্মার্ট উপায়।
আপনার ব্যবসা পরিকল্পনা
যেমন চীনা সামরিক জেনারেল সান জু এর বিখ্যাতভাবে বলেছেন: “প্রতিটি যুদ্ধ যুদ্ধ করার আগে জয়ী হয়।” এই বাক্যাংশটি বোঝায় যে পরিকল্পনা এবং কৌশল – যুদ্ধ নয় – যুদ্ধ জয়। একইভাবে, সফল ব্যবসায়ীরা সাধারণত এই বাক্যাংশটি উদ্ধৃত করেন: “বাণিজ্যের পরিকল্পনা করুন এবং পরিকল্পনাটি ব্যবসা করুন।” যুদ্ধের মতোই, সামনের পরিকল্পনা প্রায়শই সাফল্য এবং ব্যর্থতার মধ্যে পার্থক্য বোঝাতে পারে।
প্রথমত, নিশ্চিত করুন যে আপনার ব্রোকার ঘন ঘন ট্রেড করার জন্য সঠিক। কিছু দালাল গ্রাহকদের পূরণ করে যারা কদাচিৎ ব্যবসা করে। তারা উচ্চ কমিশন চার্জ করে এবং সক্রিয় ব্যবসায়ীদের জন্য সঠিক বিশ্লেষণমূলক সরঞ্জাম সরবরাহ করে না।
স্টপ-লস (S/L) এবং টেক-প্রফিট (T/P) পয়েন্ট দুটি মূল উপায়ের প্রতিনিধিত্ব করে যাতে ট্রেডাররা ট্রেড করার সময় আগে থেকে পরিকল্পনা করতে পারে। সফল ব্যবসায়ীরা জানেন তারা কোন মূল্য দিতে ইচ্ছুক এবং কোন মূল্যে তারা বিক্রি করতে ইচ্ছুক। তারপরে তারা স্টক তাদের লক্ষ্যে আঘাত করার সম্ভাবনার বিপরীতে ফলস্বরূপ আয় পরিমাপ করতে পারে। যদি সামঞ্জস্যপূর্ণ রিটার্ন যথেষ্ট বেশি হয়, তাহলে তারা বাণিজ্য সম্পাদন করে।
বিপরীতভাবে, ব্যর্থ ব্যবসায়ীরা প্রায়শই কোন পয়েন্টে লাভ বা ক্ষতিতে বিক্রি করবে সে সম্পর্কে কোন ধারণা না রেখেই একটি ট্রেডে প্রবেশ করে। ভাগ্যবান—অথবা দুর্ভাগ্য—ধারায় জুয়াড়িদের মতো, আবেগগুলি তাদের ব্যবসার দখল নিতে শুরু করে এবং নির্দেশ দেয়৷ লোকসান প্রায়শই লোকেদের ধরে রাখতে এবং তাদের অর্থ ফেরত পাওয়ার আশায় প্ররোচিত করে, যখন লাভ ব্যবসায়ীদের আরও বেশি লাভের জন্য অযৌক্তিকভাবে ধরে রাখতে প্রলুব্ধ করতে পারে।
এক-শতাংশ নিয়ম বিবেচনা করুন
অনেক দিন ব্যবসায়ী এক-শতাংশ নিয়মকে অনুসরণ করে। মূলত, এই নিয়মটি পরামর্শ দেয় যে আপনি কখনই আপনার মূলধন বা আপনার ট্রেডিং অ্যাকাউন্টের 1% এর বেশি একটি একক বাণিজ্যে রাখবেন না। তাই যদি আপনার ট্রেডিং অ্যাকাউন্টে $10,000 থাকে, তবে প্রদত্ত কোনো উপকরণে আপনার অবস্থান $100-এর বেশি হওয়া উচিত নয়।
এই কৌশলটি এমন ব্যবসায়ীদের জন্য সাধারণ যাদের অ্যাকাউন্ট $100,000-এর কম- কেউ কেউ যদি তাদের সামর্থ্য থাকে তবে 2% পর্যন্তও যায়। অনেক ব্যবসায়ী যাদের অ্যাকাউন্টে বেশি ব্যালেন্স আছে তারা কম শতাংশে যেতে বেছে নিতে পারেন। কারণ আপনার অ্যাকাউন্টের আকার যেমন বৃদ্ধি পায়, তেমনি অবস্থানও বৃদ্ধি পায়। আপনার ক্ষতি নিয়ন্ত্রণে রাখার সর্বোত্তম উপায় হল নিয়মটিকে 2%-এর নিচে রাখা—আরও বেশি এবং আপনি আপনার ট্রেডিং অ্যাকাউন্টের একটি উল্লেখযোগ্য পরিমাণ ঝুঁকিতে পড়বেন।
স্টপ-লস এবং টেক-প্রফিট পয়েন্ট সেট করা
একটি স্টপ-লস পয়েন্ট হল যে দামে একজন ব্যবসায়ী একটি স্টক বিক্রি করবে এবং বাণিজ্যে ক্ষতি নেবে। এটি প্রায়শই ঘটে যখন একটি ট্রেড একজন ব্যবসায়ীর আশানুরূপভাবে প্যান আউট করে না। পয়েন্টগুলি “এটি ফিরে আসবে” মানসিকতা রোধ করার জন্য ডিজাইন করা হয়েছে এবং ক্রমবর্ধমান হওয়ার আগে ক্ষতি সীমিত করা হয়েছে। উদাহরণস্বরূপ, যদি একটি স্টক একটি মূল সমর্থন স্তরের নিচে ভেঙে যায়, ব্যবসায়ীরা প্রায়ই যত তাড়াতাড়ি সম্ভব বিক্রি করে।
অন্যদিকে, একটি টেক-প্রফিট পয়েন্ট হল সেই মূল্য যে দামে একজন ব্যবসায়ী একটি স্টক বিক্রি করবে এবং ট্রেডে লাভ নেবে। এটি যখন ঝুঁকির কারণে অতিরিক্ত ঊর্ধ্বগতি সীমিত হয়। উদাহরণ স্বরূপ, যদি একটি স্টক ঊর্ধ্বমুখী হওয়ার পর একটি মূল প্রতিরোধের স্তরে পৌঁছে যায়, তাহলে ব্যবসায়ীরা একত্রীকরণের সময়কালের আগে বিক্রি করতে চাইতে পারেন।
কীভাবে আরও কার্যকরভাবে স্টপ-লস পয়েন্ট সেট করবেন
স্টপ-লস এবং টেক-প্রফিট পয়েন্ট সেট করা প্রায়শই প্রযুক্তিগত বিশ্লেষণ ব্যবহার করে করা হয়, তবে মৌলিক বিশ্লেষণও সময় নির্ধারণে একটি গুরুত্বপূর্ণ ভূমিকা পালন করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, যদি একজন ব্যবসায়ী উত্তেজনা তৈরি করে উপার্জনের আগে একটি স্টক ধরে রাখে, তবে টেক-প্রফিট মূল্য আঘাত করা হয়েছে কিনা তা বিবেচনা না করে যদি প্রত্যাশা খুব বেশি হয়ে যায় তবে তারা খবরটি বাজারে আসার আগেই বিক্রি করতে চাইতে পারে।
চলমান গড়গুলি এই পয়েন্টগুলি সেট করার সবচেয়ে জনপ্রিয় উপায় উপস্থাপন করে, কারণ সেগুলি গণনা করা সহজ এবং বাজার দ্বারা ব্যাপকভাবে ট্র্যাক করা হয়। মূল চলমান গড়গুলির মধ্যে রয়েছে 5-, 9-, 20-, 50-, 100- এবং 200-দিনের গড়। এগুলিকে একটি স্টকের চার্টে প্রয়োগ করে এবং স্টকের মূল্য অতীতে সমর্থন বা প্রতিরোধের স্তর হিসাবে তাদের প্রতিক্রিয়া দেখিয়েছিল কিনা তা নির্ধারণ করে সেরা সেট করা হয়।
স্টপ-লস বা টেক-প্রফিট লেভেল রাখার আরেকটি দুর্দান্ত উপায় হল সাপোর্ট বা রেজিস্ট্যান্স ট্রেন্ড লাইন। উল্লেখযোগ্য, উপরে-গড় ভলিউমে ঘটে যাওয়া পূর্ববর্তী উচ্চ বা নিম্নগুলিকে সংযুক্ত করে এগুলি আঁকা যেতে পারে। মূল বিষয় হল সেই স্তরগুলি নির্ধারণ করা যেখানে দাম প্রবণতা লাইন বা চলমান গড় এবং অবশ্যই উচ্চ আয়তনে প্রতিক্রিয়া দেখায়।
এই পয়েন্টগুলি সেট করার সময়, এখানে কিছু মূল বিবেচ্য বিষয় রয়েছে:
অর্থহীন মূল্যের সুইং স্টপ-লস অর্ডার কার্যকর করার সম্ভাবনা কমাতে আরও অস্থির স্টকের জন্য দীর্ঘমেয়াদী চলমান গড় ব্যবহার করুন।
লক্ষ্য মূল্যের সীমার সাথে মিলিত হতে চলন্ত গড় সামঞ্জস্য করুন। উদাহরণস্বরূপ, দীর্ঘ লক্ষ্যগুলি উত্পন্ন সংকেতের সংখ্যা কমাতে বড় চলমান গড় ব্যবহার করা উচিত।
স্টপ লস বর্তমান উচ্চ-থেকে-নিম্ন পরিসরের (অস্থিরতা) 1.5 গুণের বেশি হওয়া উচিত নয়, কারণ এটি কারণ ছাড়াই কার্যকর হওয়ার সম্ভাবনা রয়েছে।
বাজারের অস্থিরতা অনুযায়ী স্টপ লস সামঞ্জস্য করুন। যদি স্টক মূল্য খুব বেশি না চলে, তাহলে স্টপ-লস পয়েন্টগুলি শক্ত করা যেতে পারে।
অস্থিরতা এবং অনিশ্চয়তা বাড়তে পারে বলে পরিচিত মৌলিক ইভেন্টগুলি ব্যবহার করুন যেমন উপার্জন রিলিজ, একটি ট্রেডের মধ্যে বা বাইরে থাকার মূল সময়কাল হিসাবে।
প্রত্যাশিত রিটার্ন গণনা করা হচ্ছে
প্রত্যাশিত রিটার্ন গণনা করার জন্য স্টপ-লস এবং টেক-প্রফিট পয়েন্ট সেট করাও প্রয়োজনীয়। এই গণনার গুরুত্বকে বাড়াবাড়ি করা যায় না, কারণ এটি ব্যবসায়ীদের তাদের ব্যবসার মাধ্যমে চিন্তা করতে এবং যুক্তিযুক্ত করতে বাধ্য করে। এটি তাদের বিভিন্ন ট্রেডের তুলনা করার এবং শুধুমাত্র সবচেয়ে লাভজনকগুলি নির্বাচন করার একটি পদ্ধতিগত উপায় দেয়।
এটি নিম্নলিখিত সূত্র ব্যবহার করে গণনা করা যেতে পারে:
[(লাভের সম্ভাবনা) x (লাভ % লাভ নিন)] + [(ক্ষতির সম্ভাবনা) x (স্টপ-লস % লস)]
এই গণনার ফলাফল হল সক্রিয় ট্রেডারের জন্য একটি প্রত্যাশিত রিটার্ন, যারা তখন কোন স্টক ট্রেড করতে হবে তা নির্ধারণ করার অন্যান্য সুযোগের বিপরীতে এটি পরিমাপ করবে। লাভ বা ক্ষতির সম্ভাবনা হিসেব করা যেতে পারে ঐতিহাসিক ব্রেকআউট এবং সমর্থন বা প্রতিরোধের স্তর থেকে ব্রেকডাউন ব্যবহার করে বা অভিজ্ঞ ব্যবসায়ীদের জন্য, একটি শিক্ষিত অনুমান করে।
বৈচিত্র্য এবং হেজ
আপনি আপনার ট্রেডিং থেকে সবচেয়ে বেশি লাভবান হচ্ছেন তা নিশ্চিত করার অর্থ হল আপনার সব ডিম এক ঝুড়িতে না রাখা। আপনি যদি আপনার সমস্ত অর্থ একটি ধারণায় রাখেন তবে আপনি নিজেকে একটি বড় ক্ষতির জন্য সেট আপ করছেন। আপনার বিনিয়োগগুলিকে বৈচিত্র্যময় করার কথা মনে রাখবেন—উভয় শিল্প খাতের পাশাপাশি বাজার মূলধন এবং ভৌগলিক অঞ্চল জুড়ে। এটি শুধুমাত্র আপনার ঝুঁকি পরিচালনা করতে সহায়তা করে না, এটি আপনাকে আরও সুযোগের জন্যও উন্মুক্ত করে।
আপনি নিজেকে আপনার অবস্থান হেজ করার প্রয়োজন খুঁজে পেতে পারেন. ফলাফলের কারণ হলে একটি স্টক অবস্থান বিবেচনা করুন। আপনি বিকল্পগুলির মাধ্যমে বিপরীত অবস্থান নেওয়ার কথা বিবেচনা করতে পারেন, যা আপনার অবস্থান রক্ষা করতে সহায়তা করতে পারে। যখন ট্রেডিং কার্যকলাপ কমে যায়, তখন আপনি হেজ খুলে দিতে পারেন।
ডাউনসাইড পুট অপশন
আপনি যদি অপশন ট্রেডিং এর জন্য অনুমোদিত হন, তাহলে একটি ডাউনসাইড পুট অপশন কেনা, যা কখনও কখনও একটি প্রতিরক্ষামূলক পুট হিসাবে পরিচিত, এছাড়াও একটি হেজ হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে একটি ট্রেড থেকে ক্ষতি প্রতিরোধ করার জন্য যা টক হয়ে যায়। একটি পুট বিকল্প আপনাকে বিকল্পটির মেয়াদ শেষ হওয়ার আগে বা তার আগে একটি নির্দিষ্ট মূল্যে অন্তর্নিহিত স্টক বিক্রি করার অধিকার দেয়, কিন্তু বাধ্যবাধকতা নয়। অতএব, আপনি যদি $100-এ XYZ স্টকের মালিক হন এবং প্রিমিয়ামে প্রতি বিকল্প $1.00-এর বিনিময়ে ছয় মাসের $80 পুট কিনেন, তাহলে আপনি কার্যকরভাবে $79 ($80 স্ট্রাইক বিয়োগ $1 প্রিমিয়াম প্রদত্ত) এর নিচের যেকোন মূল্য হ্রাস থেকে বিরত থাকবেন।
সক্রিয় ট্রেডিং কি?
সক্রিয় ট্রেডিং মানে নিয়মিতভাবে স্বল্পমেয়াদী মূল্যের ওঠানামার সুবিধা নেওয়ার চেষ্টা করা। আপনি অবসর গ্রহণের জন্য স্টক কিনছেন না। লক্ষ্য হল সীমিত সময়ের জন্য তাদের ধরে রাখা এবং প্রবণতা থেকে লাভ করার চেষ্টা করা। সক্রিয় ব্যবসায়ীদের এমন নামকরণ করা হয়েছে কারণ প্রায়শই বাজারে এবং বাইরে থাকে।
সক্রিয় ব্যবসায়ীদের দ্বারা ব্যবহৃত ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা কৌশলগুলি কী কী?
সক্রিয় ব্যবসায়ীরা ঝুঁকি পরিচালনা করার জন্য যে কৌশলগুলি ব্যবহার করে তার মধ্যে রয়েছে সঠিক ব্রোকার খুঁজে বের করা, কাজ করার আগে চিন্তা করা, স্টপ-লস এবং টেক-প্রফিট পয়েন্ট সেট করা, বাজি ছড়ানো, বৈচিত্র্যকরণ এবং হেজিং।
ট্রেডিং এ 1% নিয়ম কি?
1% নিয়মটি দাবি করে যে ব্যবসায়ীরা তাদের মোট অ্যাকাউন্ট মূল্যের 1% এর বেশি একটি একক ট্রেডে ঝুঁকি নেবে না। একটি $10,000 অ্যাকাউন্টে, এর মানে এই নয় যে আপনি শুধুমাত্র $100 বিনিয়োগ করতে পারবেন। এর মানে হল আপনার একক ট্রেডে $100 এর বেশি হারানো উচিত নয়।
আমি কিভাবে একজন সফল সক্রিয় ব্যবসায়ী হতে পারি?
একজন সফল সক্রিয় ব্যবসায়ী হওয়ার জন্য আপনাকে অবশ্যই আর্থিক বাজারগুলি বুঝতে হবে এবং মূল্যের গতিবিধি পড়ার জন্য ব্যবহৃত বিভিন্ন সরঞ্জামগুলির সাথে পরিচিত হতে হবে। আপনার ব্যবসার জন্য পর্যাপ্ত পুঁজি এবং সময় থাকতে হবে এবং আপনার আবেগ নিয়ন্ত্রণে রাখতে সক্ষম হতে হবে। চাবিকাঠি হচ্ছে একটি কৌশল থাকা এবং তাতে লেগে থাকা। এবং, আপনি যদি দীর্ঘমেয়াদে সফল হতে চান, আপনার বাজি ছড়িয়ে দিন।
সক্রিয় ট্রেডিং সবার জন্য নয়। আপনি যা শুনতে পারেন তা সত্ত্বেও, আপনার দিনের চাকরি ছেড়ে দেওয়ার জন্য আপনার জন্য যথেষ্ট অর্থ তৈরি করা সহজ এবং গ্যারান্টিযুক্ত নয়। সাবধানে চিন্তা করুন, ছোট শুরু করুন এবং আপনার টাকা লাইনে রাখার আগে একটি টেস্ট অ্যাকাউন্টে কিছু ট্রেড অনুকরণ করার চেষ্টা করুন।
উপসংহার
ব্যবসায়ীদের সর্বদা জেনে রাখা উচিত যে তারা কখন কোন বাণিজ্যে প্রবেশ করার বা প্রস্থান করার পরিকল্পনা করে তা সম্পাদন করার আগে। কার্যকরভাবে স্টপ লস ব্যবহার করে, একজন ট্রেডার শুধুমাত্র ক্ষয়ক্ষতিই কমিয়ে আনতে পারে না বরং অকারণে একটি ট্রেড থেকে বের হওয়ার সংখ্যাও কমিয়ে আনতে পারে। উপসংহারে, সময়ের আগে আপনার যুদ্ধের পরিকল্পনা করুন এবং আপনার জয় এবং ক্ষতির একটি জার্নাল রাখুন।
